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NISAトップ > つみたてNISAとは?

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あてはまるあなたは、はじめどき。 将来の年金が不安 自分にふさわしい運用方法が、よくわからない 少額からコツコツ、積み立てたい リスクを抑える方法が知りたい じっくり、ラクラク、ムリなく続ける。 つみたてNISA 気になること、知りたいこと、無料セミナーで聞いてみよう!

つみたてNISAってなんですか? 商品についてはこちら セミナー関連情報はこちら

つみたてNISAってなんですか?

“つみたてによる資産形成”を応援するお得な少額投資非課税制度です!つみたて投資により得た値上がり益や分配金にかかる税金が非課税となります。

1 非課税期間は最長20年 2 非課税投資上限額は毎年40万円 3 買付方法は定期的に継続したもの(積立)に限定 4 対象商品は一定の要件を満たす投資信託等
つみたてNISAとNISAの概要

※横浜銀行では投資信託のみの取り扱いとなります。

つみたてNISAはどんな人に向いていますか?

時間を味方につけて、長期で資産形成したい方・まずは少額からこつこつ資産形成したいという方・どの商品を選んだらよいか迷ってしまう方

「NISA」と「つみたてNISA」は併用できますか?

併用できません。どちらか一方を選択する必要があります。すでに横浜銀行でNISAを開設している方がつみたてNISAを利用する場合には、NISAからの切り替え手続きが必要です。詳しくは、横浜銀行本店支店の資産運用ご相談窓口または横浜銀行投信デスク(電話番号:0120-84-4580営業時間:銀行窓口営業日の午前9時~午後5時)へお問い合わせください。

横浜銀行で取り扱う商品についておしえてください。

横浜銀行では、低コストなインデックスファンドと、運用実績に定評のあるアクティブファンドを取り扱います。また、いずれのファンドも購入時手数料はかかりません。
分類 ファンド名 運用会社 ファンドの特色 信託報酬(年率・税込み)
インデックス型 つみたて日本株式
(TOPIX)
三菱UFJ国際投信 わが国の株式市場(TOPIX)と連動する投資成果をめざします。 0.198%
つみたて日本株式
(日経平均)
三菱UFJ国際投信 わが国の株式市場(日経平均)と連動する投資成果をめざします。 0.198%
つみたて先進国株式 三菱UFJ国際投信 日本を除く先進国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざします。 0.22%
つみたて先進国株式
(為替ヘッジあり)
三菱UFJ国際投信
  • 日本を除く先進国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざします。
  • 為替ヘッジをおこない、為替リスクの低減を図ります。
0.22%
つみたて新興国株式 三菱UFJ国際投信 新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざします。 0.374%
つみたて4資産均等バランス 三菱UFJ国際投信 日本を含む先進国の株式・債券の値動きに連動する投資成果をめざします。 0.242%
つみたて8資産均等バランス 三菱UFJ国際投信 日本を含む世界各国の株式、債券、リートの値動きに連動する投資成果をめざします。 0.242%
アクティブ型 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド セゾン投信 ローコスト・ハイクオリティ運用で定評のあるバンガード社のインデックスファンドに投資し、日本を含む世界の株式と債券に分散投資します。 0.61%
±0.02%
セゾン資産形成の達人ファンド セゾン投信 長期的な視点で個別銘柄の調査を行なうファンドへの投資を通じて、世界の株式に分散投資します。 1.35%
±0.2%
コモンズ30ファンド コモンズ投信 30年の長い目線を持って成長が期待できるグローバルな日本企業30社に厳選投資をおこない、高い運用成果をめざします。 1.078%以内
ひふみプラス レオス・キャピタルワークス 国内外の上場株式を主要な投資対象とし、市場価値が割安と考えられる銘柄を選別して長期的に投資します。 1.0780%以内
NISA口座の開設の流れ・資料請求はこちら

投資信託についてのご注意

※投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。

※投資信託は、元本・分配金が保証された商品ではありません。

※投資信託は、次の要因により、お受取金額が投資元本を下回ることがあります。

※組み入れ有価証券(株式・債券・リート等)等の値動き(価格変動リスク)があります。

※組み入れ有価証券(株式・債券・リート等)等の発行者の信用状態の悪化によるリスク(信用リスク)、国情・財務状況等の変化およびそれらに関する外部評価の変化等によるリスク(カントリーリスク)があります。

※外貨建て資産に投資するものは、この他に為替相場の変動によるリスク(為替変動リスク)があります。

※つみたてNISA用のファンドのお申し込みにあたっては、申込手数料はかかりませんが、保有期間中には信託報酬、監査報酬、有価証券売買時の売買委託手数料等が信託財産から差し引かれます。これらの手数料等は、各ファンドにより異なるため、具体的な金額、計算方法を表示することができません。詳しくは、各ファンドの目論見書等にてご確認ください。

※投資信託の運用による損益は、投資信託を購入されたお客さまに帰属します。

※横浜銀行で購入された投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。

※投資信託は設定・運用を投信会社がおこなう商品です。

※お申し込みの際は、購入されるファンドの最新の目論見書および目論見書補完書面をお渡ししますので、必ず内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。目論見書および目論見書補完書面は横浜銀行の本支店等に用意しています。

当ページで用いた指数の詳細についてのご説明

※日経平均株価(日経225)とは、東京証券取引所第一部上場銘柄のうち代表的な225銘柄を対象として日本経済新聞社により算出、公表される株価指数です。当指数は、増資・権利落ち等の市況とは無関係の株価変動要因を修正して連続性を持たせたもので、わが国の株式市場動向を継続的に捉える指標として、広く利用されています。日経平均株価(日経225)に関する知的財産権その他一切の権利は日本経済新聞社に帰属します。日本経済新聞社は、日経平均株価(日経225)の内容を変える権利および公表を停止する権利を有しています。当ファンドは、委託会社等の責任のもとで運用されるものであり、日本経済新聞社は、その運用および当ファンドの取引に関して、一切の責任を負いません。日本経済新聞社は、日経平均株価(日経225)を継続的に公表する義務を負うものではなく、公表の誤謬、遅延または中断に関して、責任を負いません。

※東証株価指数(TOPIX)とは、東京証券取引所第一部に上場する内国普通株式全銘柄を対象として算出した指数で、わが国の株式市場全体の値動きを表す代表的な株価指数です。TOPIXの指数値およびTOPIXの商標は、東京証券取引所の知的財産権であり、株価指数の算出、指数値の公表、利用などTOPIXに関するすべての権利およびTOPIXの商標に関するすべての権利は東京証券取引所が有します。東京証券取引所は、TOPIXの指数値の算出もしくは公表の方法の変更、TOPIXの指数値の算出もしくは公表の停止またはTOPIXの商標の変更もしくは使用の停止を行うことができます。東京証券取引所は、TOPIXの商標の使用もしくはTOPIXの指数の引用に関して得られる結果について、何ら保証、言及をするものではありません。東京証券取引所は、TOPIXの指数値およびそこに含まれるデータの正確性、完全性を保証するものではありません。また、東京証券取引所は、TOPIXの指数値の算出または公表の誤謬、遅延または中断に対し、責任を負いません。本件インデックス・ファンドは、TOPIXの指数値に連動した投資成果を目標として運用しますが、本件インデックス・ファンドの基準価額とTOPIXの指数値が著しくカイ離することがあります。本件インデックス・ファンドは、東京証券取引所により提供、保証または販売されるものではありません。
本資料における「日本株式」は、東証株価指数(TOPIX)(配当込み)を使用しています。

?よくあるお問い合わせ

電話で相談する

投信デスク
0120-84-4580

【電話受付時間】
銀行窓口営業日の午前9時~午後5時

※目論見書のご請求はこちら。

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