資産運用パッケージ(窓口専用プラン)

定期預金と運用商品。組み合わせて、バランスよく育てませんか。はじめて資産運用を始められる方、すでにご運用中の方、皆さまへおトクなプランを実施中。〈はまぎん〉資産運用パッケージ 窓口専用プラン

定期預金と運用商品。組み合わせて、バランスよく育てませんか。はじめて資産運用を始められる方、すでにご運用中の方、皆さまへおトクなプランを実施中。〈はまぎん〉資産運用パッケージ 窓口専用プラン

窓口専用とインターネット専用の2つのプランを実施中!〈はまぎん〉資産運用パッケージ

対象のお取り引きを一定金額以上お申込後、1か月以内に定期預金(自動継続のみ、同日にお申し込みの対象のお取り引きの合算と同額まで)をお預け入れされた場合、パッケージ金利または特別金利(窓口専用プラン)を適用します。〔窓口専用プラン〕と〔インターネット専用プラン〕をご用意しています。

実施期間

2021年8月1日(日)から2022年1月31日(月)まで

対象のお取り引き

横浜銀行ファンドラップの新規契約および増額契約

投資信託の一括購入

投資信託の対象は「横浜銀行ファンドセレクション」の対象ファンドとなります。

パッケージ内容

ファンドラップ・投資信託の合算 一定金額以上かつお申込総額の50%以上+定期預金のお預け入れ お申込総額の50%以下 同日にお申し込みの対象のお取り引きの合算が50万円以上のお客さま [基本コース]初回3か月限定 パッケージ金利定期預金 年1%(税引後 年0.79685%) 実施期間内に投資信託口座を開設し、同日にお申し込みの対象のお取り引きの合算が500万円以上のお客さま[ご新規大口コース(お一人さま1回限り)]初回3か月限定 パッケージ金利定期預金 年4%(税引後 年3.1874%) さらに、対象のお取り引きと同時に、はじめて投信自動積立(終了期間の定めがないもの)をご契約 [投信自動積立コース]初回3か月限定 特別金利定期預金 年2%(税引後 年1.5937%) ※6月末時点で横浜銀行で投信自動積立を契約している場合は対象となりません。 お一人さま上限100万円までかつ申込日を同一とする対象のお取り引きの合算と同額まで 投信自動積立の対象は窓口でお申し込みになれる全ファンド(つみたてNISA専用ファンド含む)となります。
ファンドラップ・投資信託の合算 一定金額以上かつお申込総額の50%以上+定期預金のお預け入れ お申込総額の50%以下 同日にお申し込みの対象のお取り引きの合算が50万円以上のお客さま [基本コース]初回3か月限定 パッケージ金利定期預金 年1%(税引後 年0.79685%) 実施期間内に投資信託口座を開設し、同日にお申し込みの対象のお取り引きの合算が500万円以上のお客さま[ご新規大口コース(お一人さま1回限り)]初回3か月限定 パッケージ金利定期預金 年4%(税引後 年3.1874%) さらに、対象のお取り引きと同時に、はじめて投信自動積立(終了期間の定めがないもの)をご契約 [投信自動積立コース]初回3か月限定 特別金利定期預金 年2%(税引後 年1.5937%) ※6月末時点で横浜銀行で投信自動積立を契約している場合は対象となりません。 お一人さま上限100万円までかつ申込日を同一とする対象のお取り引きの合算と同額まで 投信自動積立の対象は窓口でお申し込みになれる全ファンド(つみたてNISA専用ファンド含む)となります。

<窓口専用プラン>お受け取りになれる利息の計算例

100万円を3か月(92日)お預け入れされた例

適用金利 受取利息と計算式
資産運用パッケージ「基本コース」
(パッケージ金利・3か月もの)
年1%
(税引後 年0.79685%)
100万円×年1%×92日/365日=2,520円
(税引前利息)
2,520円-511円=2,009円
(税引後利息)
資産運用パッケージ「ご新規大口コース」
(パッケージ金利・3か月もの)
年4%
(税引後 年3.1874%)
100万円×年4%×92日/365=10,082円
(税引前利息)
10,082円-2,048円=8,034円
(税引後利息)
資産運用パッケージ「投信自動積立コース」
(特別金利・3か月もの)
年2%
(税引後 年1.5937%)
100万円×年2%×92日/365=5,041円
(税引前利息)
5,041円-1,024円=4,017円
(税引後利息)
スーパー定期
(3か月もの)
年0.002%
(税引後 年0.0015937%)
(2021年7月1日現在の店頭表示金利)
100万円×年0.002%×92日/365日=5円
(税引前利息)
5円-0円=5円
(税引後利息)

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〈はまぎん〉資産運用パッケージのご注意事項(必ずご確認ください)

共通のご注意
  • ご利用は個人のお客さまに限ります。
  • [窓口専用プラン]と[インターネット専用プラン]では、対象の投資信託やパッケージ金利の適用条等が異なります。
  • 金利環境の変化等により、予告なく内容・条件を変更したり、お取り扱いを中止する場合があります。
  • 投資信託のご購入金額には申込手数料・消費税を含みます。
  • 他の金利上乗せプランとの併用はできません(ただし、コンコルディア・フィナンシャルグループ株主優待券の優待メニューをのぞく)。
  • NISAでの口座開設などは、お申し込みから一定期間が必要な場合もあり、口座開設または購入が完了せずにプランの対象にならない場合があります。
窓口専用プランについてのご注意
  • お申し込みは窓口(店頭)のみとなります。[窓口専用プラン]と[インターネット専用プラン]では、対象の投資信託やパッケージ金利の適用条件等が異なります。
  • 対象のお取り引きを同時にお申し込みの場合に限り、ファンドラップ契約金額、投資信託購入金額の合算にて適用金利を判定します。お申し込みが同時でない場合、合算はできません。
  • 横浜銀行ファンドラップおよび投資信託のお申し込みと定期預金の作成は、原則として同一の店舗とします。
  • 一部の支店・出張所では、本パッケージの取り扱いをしていません。
  • 「基本コース」は横浜銀行ファンドラップの新規契約・増額契約または対象となる投資信託の一括購入金額が合計50万円以上、「ご新規大口コース」は横浜銀行ファンドラップ契約金額・増額金額および対象となる投資信託の一括購入金額が合計500万円以上の場合、横浜銀行ファンドラップ契約金額・増額金額および対象となる投資信託の一括購入金額の合算と同額までとなります。
  • パッケージ金利・特別金利定期預金の作成は、横浜銀行ファンドラップおよび対象の投資信託のお申込日以降1か月以内(※)とします。
    • 横浜銀行ファンドラップおよび対象の投資信託のお申込日から1か月後の応当日(銀行休業日の場合は翌営業日)までとします。
      例)2021年9月6日(月)に投資信託を購入された場合、1か月後の応当日2021年10月6日(水)まで投資信託をお申し込みされた日現在のパッケージ金利(または特別金利)が適用されます。
  • 「ご新規大口コース」は、実施期間内に投資信託口座を開設し横浜銀行ファンドラップを契約または投資信託を購入したお客さまお一人さま1回限りとします。
  • 投資信託のご購入において、申込手数料が無料となるスイッチングや償還乗換優遇枠をご利用になる際には、本パッケージはご利用になれません。
  • 横浜銀行ファンドラップのご契約金額が引き落としできなかった場合や引落日前にご契約を取消された場合は円定期預金のお申し込みも無効となります。
投信自動積立と特別金利定期についてのご注意
  • 投信自動積立同時申し込みにより適用される特別金利での定期預金の作成はお一人さま1回限りとし、上限100万円までとします。金額が100万円を超える部分についてはパッケージ金利を適用します。
  • 「投信自動積立コース」では横浜銀行ではじめて投信自動積立を契約される場合が対象です。6月末時点で横浜銀行で投信自動積立を契約している場合は特別金利の対象となりません。
  • 投信自動積立の購入金額は銘柄ごとに、毎月5,000円以上1,000円単位でご指定ください。また、年2回まで増額月を指定することができますが、2回とも同額をご指定になる必要があります。
  • 投信自動積立については、「横浜銀行ファンドセレクション」の投信自動積立対象ファンド(投信積立専用ファンドを含む)および「つみたてNISA専用ファンド」が対象となります。
  • 投信自動積立の詳細については、店頭に説明書を用意しています。詳しくは窓口までお問い合わせください。
  • 投信自動積立の初回引き落し前に、投信自動積立を解約された場合は、「投信自動積立コース」をご利用になれません。
横浜銀行ファンドラップについてのご注意
  • 横浜銀行ファンドラップでは、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約に基づき、横浜銀行ファンドラップが投資対象とする投資信託(以下、「組入投信」)で運用をおこないます。その運用成果はすべてお客さまに帰属し、投資元本は保証されません。
  • 横浜銀行ファンドラップには、お客さまに直接ご負担いただく費用(横浜銀行ファンドラップに係る投資顧問報酬)と、間接的にご負担いただく費用(投資対象である組入投信に係る費用)の2種類があります。詳しくはパンフレットなどの資料をご確認ください。
投資信託についてのご注意
  • 投資信託は投資元本を下回るおそれのある商品です。お申し込みにあたっては、手数料等の費用がかかります。詳しくは対象商品の目論見書等にてご確認ください。
定期預金についてのご注意
  • 定期預金のお預け入れは、自動継続のみとし、初回お預け入れ時のみ条件に応じてパッケージ金利もしくは特別金利を適用します。満期日後のお書き替えの際は、その時点での店頭表示金利を適用します(2021年7月1日現在のスーパー定期(3か月、300万円未満・300万円以上)、大口定期(3か月、1,000万円以上)の店頭表示金利は年0.002%(税引後年0.0015937%)です)。金利環境の変化等により適用する金利を変更することがあります。また初回お預け入れ時と同じ期間で自動的に書き替え継続します。
  • パッケージ金利および特別金利適用期間中の定期預金の中途解約については、パッケージ金利および特別金利は適用されず、お預け入れ日から解約日までは所定の中途解約率が適用となります。
  • 定期預金の詳細については、以下よりご確認ください。

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