Goal Design Lab

投資信託についてのご注意事項

• 投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。
• 投資信託は、元本・分配金が保証された商品ではありません。
• 投資信託は、次の要因により、お受取金額が投資元本を下回ることがあります。
  • 組み入れ有価証券（株式・債券・リート等）等の値動き（価格変動リスク）があります。
  • 組み入れ有価証券（株式・債券・リート等）等の発行者の信用状態の悪化によるリスク（信用リスク）、国情・財務状況等の変化およびそれらに関する外部評価の変化等によるリスク（カントリーリスク）があります。
  • 外貨建て資産に投資するものは、この他に為替相場の変動によるリスク（為替変動リスク）があります。
  • 詳しくは各ファンドの目論見書等をご確認ください。
• 投資信託のお申し込みにあたっては、当行所定の手数料等（お申込金額に対して最大3.3％（税込み）のお申込手数料（購入時手数料）、純資産総額に対して最大年2.2％（税込み）の運用管理費用（信託報酬）^（※）、基準価額に対して最大0.5％の信託財産留保額、その他運用に係る費用等の合計）をご負担いただきます。これらの手数料等は、各ファンドにより異なるため、具体的な金額、計算方法をあらかじめ表示することができません。詳しくは、各ファンドの目論見書等にてご確認ください。（2025年10月1日現在）
  • （※）
    一部ファンドについては成功報酬が別途かかります。成功報酬は運用状況等により異なるためあらかじめ記載することができません。
• 投資信託は、金融商品取引法第37条の6の規定に基づく書面による契約の解除（クーリング・オフ）の適用はありません。
• 〈はまぎん〉マイダイレクト投資信託サービスでは、一部申込手数料の優遇があります。
• 一部のファンドには、信託期間中に中途換金できないものや、特定日にしか換金できないものがあります。詳しくは各ファンドの目論見書等をご確認ください。
• 投資信託の運用による損益は、投資信託を購入されたお客さまに帰属します。
• 横浜銀行で購入された投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
• 投資信託は設定・運用を投信会社がおこなう商品です。
• お申し込みの際は、購入されるファンドの最新の目論見書および目論見書補完書面をお渡ししますので、必ず内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。目論見書および目論見書補完書面は横浜銀行の本支店等に用意しています。

Goal Design Labについてのご注意

• 「ライフプランシミュレーション」は、ご入力いただいた項目に基づきシミュレーションをおこなうものであり、シミュレーション結果は、横浜銀行の委託先である株式会社MILIZE（以下、「MILIZE」という）が作成したロジックに基づいて算出されたものです。したがって、将来起こりうるマーケットや社会の変動等が網羅されているわけではなく、その正確性、完全性、信頼性や将来の成果を保証するものではありません。
• 「ライフプランシミュレーション」の内容は、予告なく変更することがあります。
• 「ライフプランシミュレーション」は、商品の勧誘を目的とするものではありません。また、本ツールを利用することで生じるいかなる損害についても、故意または重過失がある場合を除き、横浜銀行およびMILIZEは責任を負いません。
• 「ライフプランシミュレーション」は、毎年12月末時点の年齢で算出しております。
• 「一括運用設定」は、ご入力いただいたご本人の金融資産についてのみシミュレーションが可能です。
• 資産シミュレーション結果を、お客さま、MILIZEおよび横浜銀行以外の第三者に開示・提供することはありません。
• 「運用プランの提案」は、投資信託を活用した資産運用の方法をご提示するもので、「ゴール設定」をおこなったお客さまがご利用できるものです。特定の運用方法や商品について推奨または助言するものではありません。
• 「運用プランの提案」では、お客さまのリスク許容度に応じたモデルポートフォリオをご提示し、個別のファンドについてもご提示します。
• リスク許容度診断は、お客さまの質問への回答に応じて、横浜銀行が作成したロジックに基づき算出していますが、資産運用の参考情報として提示するもので、その妥当性、合理性について保証するものではありません。また、お客さまごとに資産運用の目的や、資産運用の知識や経験、財産状況などが異なりますので、すべてのお客さまに当てはまるものではありません。
• モデルポートフォリオは横浜銀行が信頼できると判断した情報をもとに独自に試算をおこなったものであり、その正確性、完全性、信頼性や将来の成果を保証するものではありません。
• お客さまが入力された資産運用のゴールと選択されたモデルポートフォリオをもとに、ゴール達成確率をご提示しますが、モンテカルロシミュレーションという手法を用いて計算したものであり、将来のリターン等を保証するものではありません。
• 選択されたモデルポートフォリオをもとに、提案ポートフォリオをご提示しますが、実際の投資信託の商品選択および購入の際には、事前に交付目論見書や目論見書補完書面等をご確認いただき、お客さま自身の判断でおこなってください。
• “オススメ”商品は、過去5年のシャープレシオなど横浜銀行が定める一定の基準により表示していますが、実際の投資信託の商品選択および購入の際には、事前に交付目論見書や目論見書補完書面をご確認いただき、お客さま自身のご判断でおこなってください。
• 「運用プランの提案」では各ファンドの手数料等は考慮しておりません。
• 「運用プランの提案」は信頼できると判断した情報をもとに作成していますが、その正確性、完全性、適時性について保証するものではありません。
• 「運用プランの提案」のリスク許容度の判定ロジックや参考ポートフォリオの作成ロジック等、本ツールに掲載されている内容は、将来予告なく変更することがあります。