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2024.01.04

いまさら聞けない！NISA「つみたて投資枠」とは？〜解説編〜

監修
株式会社MILIZE
更新
2024年1月
NISA「つみたて投資枠」とは「つみたて投資による資産形成」を応援するおトクな非課税制度です！
つみたて投資による資産形成とは…？ 定期的に決まった金額を投資に回して、資産を築くことです。 少額でも、早く始めて長く投資することがポイントです。 運用利回りが年率3%の条件のもと、つみたて投資で400万円をめざす場合、20年間で毎月のつみたて額が1.3万、10年間で毎月のつみたて額が2.9万円です。三菱UFJアセットマネジメント作成の情報に基づきます。 上記はシミュレーションであり、実際の運用とは異なります。したがって、将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等は考慮していません。 運用利回りはマイナスになることがあり、目標額に達しない場合もあります。 「毎月のつみたて額」は表示桁未満を切り上げて表示しています。運用利回りとは、投資元本に対する収益の割合のことを指します。
NISA「つみたて投資枠」のメリットとは？つみたて投資をした結果、得られた利益に税金がかかりません。 積み立て投資をした結果の利益は30万円、NISA「つみたて投資枠」を利用しない場合は税金が60.945万円、手取りが239,055万円（利益の20.315%が所得税・復興特別所得税です）、NISA「つみたて投資枠」を利用した場合は利益30万円がすべて手取りに！ 投資できる商品は国の基準を満たした商品に限定されているので、安心して投資が始められます。
ハマシェルさんが「このように、「時間」「利回り」「税制優遇」を味方にして、早い時期からコツコツ増やしましょう！」男性が「なるほど〜。非課税制度を使って賢く資産形成だね！」 「NISA「つみたて投資枠」についてもっと詳しく知りたい！」どうやって申し込みするの？ こんな思いをお持ちの方は横浜銀行ウェブサイトへ！ 横浜銀行のNISA「つみたて投資枠」について詳しくはこちら

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